تعتبر سوق المال “تداول” السوق الرئيسي لتداول الأسهم في المملكة العربية السعودية. حيث تقدر القيمة السوقية لأسهم مؤسسات سوق المال السعودية تداول بما يقارب عشرة تريليونات ريالٍ سعوديٍ. كما تحتل السوق المرتبة الأولى كأكبر سوقٍ لرأس المال في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. بينما تحتل المرتبة التاسعة كأكبر سوقٍ للأوراق المالية في العالم.
تعمل السوق المالية السعودية من يوم الأحد وحتى يوم الخميس اعتبارًا من الساعة العاشرة صباحًا وحتى الثالثة عصرًا. وقد ساهم انضمام سوق المال السعودية عام 2019 إلى مؤشرات “فوتسي راسل FTSE Russell” و “إس أند بي داو جونز S&P Dow Jones ” للأسواق الناشئة في تعزيز ثقة المستثمرين في السوق. كما عبر عن نجاح الإصلاحات التي يهدف إلى تحقيقها برنامج تطوير القطاع المالي ورؤية المملكة 2030.

أما عن مؤشرات السوق فقد وصلت إلى أعلى مستوياتها في الخامس والعشرين من شهر شباط للعام 2006. حيث كان مجموع النقاط ما يقارب واحدًا وعشرين ألف نقطةٍ. في حين سجلت مؤشرات السوق أدنى مستوىً لها في شهر آذار عام 2009، وذلك بمجموع نقاطٍ بلغ أربعة آلافٍ وثمانيةٍ وستين نقطةٍ فقط. يزودك المقال التالي عزيزي القارئ بمعلوماتٍ عامةٍ عن أشهر مؤسسات سوق المال السعودية. إضافةً إلى نظام وشروط الحصول على ترخيص هيئة سوق المال السعودية، والذي يمكن من مزاولة أعمال الأوراق المالية في المنطقة.

مؤسسات سوق المال السعودية تداول

تصنف هيئة سوق “تداول” مؤسسات السوق المالية حسب نشاطها إلى مؤسسات تعاملٍ D، ومؤسسات إدارةٍ M، ومؤسسات ترتيبٍ Arr، ومؤسساتٍ لتقديم المشورة Adv، ومؤسساتٍ للحفظ C. كما تتفرع هذه التصنيفات بدورها إلى تصنيفاتٍ أكثر تخصصًا. حيث تصنف مؤسسات التعامل إلى مؤسسات تعاملٍ بصفة أصيلٍ DP، ومؤسسات تعاملٍ بصفة وكيلٍ DA، ومؤسسات تعاملٍ بصفة متعهدٍ بالتغطية DU. في حين تصنف مؤسسات الإدارة إلى مؤسسات إدارة صناديق الاستثمار MIF، ومؤسسات إدارة محافظ العملاء MCP، ومؤسسات إدارة صناديق الاستثمار الخاصة غير العقارية MPF، ومؤسسات إدارة محافظ المستثمرين ذوي الخبرة MSP.
كما أن هناك تصنيفًا آخر لمؤسسات سوق المال بحسب لائحة مؤسسات السوق المالية. حيث تصنف المؤسسات بحسب الأنشطة إلى مؤسسات التعامل D. إضافةً إلى مؤسسات الإدارة التي تقسم بدورها إلى إدارة الاستثمارات وتشغيل الصناديق MIOF، وإدارة الاستثمارات MI.

أشهر مؤسسات سوق تداول السعودية

يزيد عدد الشركات المتداولة في سوق المال السعودية عن مئتي شركةٍ حصل بعضها على التراخيص القانونية، غير أنه لم يباشر العمل بعد لأسبابٍ مختلفةٍ. كما تتنوع هذه الشركات بتنوع النشاطات والخدمات التي تقدمها، ولكن دعنا عزيزي القارئ نستعرض معًا أشهر المؤسسات المالية المرخصة من قبل هيئة سوق المال السعودية “تداول”:

  • شركة إثمار السعودية للاستشارات المالية وهي ضمن التصنيف Arr، وهي شركة متخصصة في مجال تقديم الخدمات الاستشارية المالية المتكاملة للشركات والمؤسسات الحكومية والخاصة على حدٍ سواءٍ.
  • الشركة السعودية للاقتصاد والتنمية للأوراق المالية، وتقع ضمن التصنيف Arr Adv CMIOF D، وتعرف بشركة سدكو كابيتال وهي شركة رائدة في إدارة الأصول العالمية، إذ توفر فرصًا استثماريةً مميزةً من خلال الصناديق الاستثمارية المصممة بعنايةٍ، إضافةً إلى الأدوات الخاصة التي تعتمدها الشركة.
  • شركة أموال المالية، وتقع ضمن التصنيف Arr Adv، وهي شركة رائدة ومتخصصة في مجال الترتيب وتقديم المشورة المالية والتمويلية للقطاعين العام والخاص.
  • شركة دويتشه العربية السعودية للأوراق المالية، وتقع ضمن التصنيف DU DP DA Arr Adv C، وتوفر خدمات إدارة الأصول بما فيها إدارة الصندوق ومحفظة الثروة. كما توفر الخدمات المصرفية الاستثمارية ومن ضمنها تمويل الشركات، والاستثمار الاستشاري.
  • شركة إتش إس بي سي العربية السعودية وتقع ضمن التصنيف MIF MCP DU DP DA C Arr Adv، وهي مشروع مشترك بين البنك السعودي البريطاني، وبنك إتش إس بي سي المؤسس عام 2005 كشركةٍ ذات مسؤوليةٍ محدودةٍ.

ترخيص المؤسسات في هيئة سوق تداول السعودية

يمكن للمؤسسات والشركات المالية التي ترغب بمزاولة أعمال الأوراق المالية في المنطقة التقدم بطلبٍ إلى هيئة سوق المال السعودية “تداول” للحصول على ترخيصٍ يمكنها من ذلك. كما يمكنها أيضًا تعديل طلبات الترخيص، وتغيير نوع الترخيص الذي منح لها باتباع إرشادات هيئة سوق المال السعودية. حيث تنص المادة الثانية من اللائحة الخاصة بأعمال الأوراق المالية بأنه لكي تحصل على ترخيص مزاولة أعمال الأوراق المالية لا بد أن تملأ نموذج الطلب بالكامل، ثم تتبع التعليمات المذكورة فيه، وصولًا إلى إرسال رسالةٍ لإدارة التراخيص في الهيئة.
كذلك لا بد أن يرفق صاحب الطلب كافة الوثائق والمستندات المطلوبة مع استمارة طلب الترخيص. إضافةً إلى استكمال الطلبات المذكورة في “قائمة الأعمال المقترحة” وذلك حسب المادة (3-1) من المحلق (ب) من اللائحة الخاصة بأعمال الأوراق المالية التابعة لهيئة سوق “تداول”.

شروط تقديم طلب الترخيص في هيئة سوق المال السعودية

يتطلب الحصول على ترخيص هيئة السوق المالية السعودية استيفاء الشروط التالية:

  • أن يكون صاحب الطلب قد اطلع بشكلٍ جيدٍ على قانون سوق رأس المال ولائحته التنفيذية وكافة التعاميم ذات الصلة.
  • تعبئة نموذج طلب الترخيص مع إرفاق كافة الوثائق والمستندات المطلوبة.
  • وثيقة تؤكد وجود حجز الاسم التجاري في وزارة التجارة.
  • إيصال يثبت دفع الرسوم الخاصة بدراسة طلب الترخيص.
  • تعبئة استمارة طلب التسجيل.

وعند ملء نموذج طلب التسجيل للوظائف المتاحة لا بد من مراعاة الملاحظات التالية:

  • تعبئة جميع الأقسام الموجودة ضمن النموذج.
  • الإجابة على كامل أسئلة النموذج بشكلٍ وافٍ ودقيقٍ.
  • في حال وجود أسئلةٍ لا تناسب حالة صاحب الطلب، يجب الإشارة إليها في الخلية المخصصة للإجابة.
  • لا بد من استخدام جهاز الكمبيوتر في تعبئة النموذج.
  • توقيع صاحب الطلب على النموذج وتوقيع الرئيس التنفيذي أو موظف المطابقة.

ويمكنك عزيزي القارئ الاطلاع على معلوماتٍ أكثر تفصيلًا بالرجوع إلى الملحق (3-1) من لائحة مؤسسات السوق المالية.

كيفية التأكد من موثوقية المؤسسات المالية في سوق المال السعودية

مما لا شك فيه أن هناك الكثير من الشركات الوهمية في السعودية التي تنشر إعلاناتٍ عن التجارة والاستثمار، وتقدم وعودًا بالأرباح، وما هي إلا عبارة عن شركاتٍ مختصةٍ بالاحتيال والنصب. ويمكن التأكد من كون الشركة مرخصةً أم لا من خلال الدخول إلى موقع الويب الخاص بالجهة الإشرافية التي تدعي شركة الوساطة أنها حصلت على ترخيصٍ منها، ثم البحث عن هذه الشركة. وفي حال لم يعثر عليها، فهذا دليل على أن الشركة غير مرخصةٍ. وهناك بعض الأمور التي تساعد في الاستدلال على كون الشركة مرخصةً أم لا، إذ أن الشركات المرخصة لا تقدم الخدمات التالية:

  • تزويد مستثمري الفوركس بإشارات شراءٍ أو بيعٍ.
  • تزويد الأشخاص المتداولين باتجاهات الأسعار والأسواق (هبوط وصعود).
  • تقديم خدمة إدارة المحافظ.
  • تقديم مكافأةٍ عند الإيداع دون شروطٍ لحجم التداول.
  • استخدام حساباتٍ بنكيةٍ باسمٍ غير اسمها التجاري.
  • مراقبة المعاملات المالية من سحبٍ وإيداعٍ.
  • توفير مديري حسابات هدفهم جعل العميل يودع المال.

من غير الآمن التعامل مع أية شركةٍ تقدم واحدةً أو أكثر من هذه الخدمات مهما كانت الوعود والإغراءات التي تقدمها هذه الشركة، لذا لا بد عزيزي القارئ من الحذر جيدًا عند اختيار شركة التداول حتى لا تقع ضحيةً في شباك شركات الاحتيال.